Saiba como organizar o fluxo de caixa perfeito para sua empresa

Por Rodrigo Valadão, contador, perito contador e sócio do escritório Dinastia Contábil.

Vamos começar este artigo com uma pergunta: Você tem total controle do saldo de caixa do seu negócio? Muitos empresários apenas consideram um problema quando a empresa não está mais obtendo lucro, porém há outras variáveis que devem ser consideradas independente do seu modelo de negócio.

No fim, não é importante olhar apenas o quanto lucrou, mas também os gastos que ocorreram. Entretanto, para ter o controle total das entradas e saídas é necessário formular um Fluxo de Caixa.

Leia o artigo abaixo e descubra como organizar o fluxo de caixa perfeito para sua empresa, dessa forma tendo as finanças da sua empresa na palma de sua mão.

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O que é fluxo de caixa?

Basicamente, o fluxo de caixa é um processo que possibilita o controle das finanças e planejamento do futuro de seu negócio, com base nos dados extraídos a partir dele.

É determinado por lei que as finanças das empresas sejam registradas e informadas para a receita federal. Para se ter uma ideia, o simples fato de sua empresa estar enquadrada em um regime tributário já dá muito informações do seu negócio para o governo:

🔴 Ganho anual da sua empresa;

🔴 Quais mercadorias possui;

🔴 E vários outros itens.

Por meio de uma análise do fluxo de caixa é possível tirar um raio-x de todo negócio, sendo possível identificar várias características:

🔴 Se os recursos financeiros estão sendo investidos de maneira eficiente;

🔴 Qual o padrão de lucro;

🔴 As quedas e altas no faturamento;

🔴 Entre outros.

O que você precisa saber organizar um fluxo de caixa

Existem diversos sistemas que ajudam a criar e controlar o Fluxo de caixa de um negócio, podendo ser usados como modelos. São eles:

🔴 Fluxo de caixa operacional

🔴 Fluxo de caixa direto

🔴 Fluxo de caixa indireto

🔴 Fluxo de caixa projetado

🔴 Fluxo de caixa livre

🔴 Fluxo de caixa descontado

Agora que você já conhece os modelos, precisa saber quais são os componentes do processo de um fluxo de caixa. Segue abaixo:

🔴 Faça o registro diário de entradas e saídas

🔴 Analise o saldo diariamente e em períodos futuros

🔴 Em situação superavitária, tome decisões sobre o investimento e aplicação do recurso.

🔴 Projete os pagamentos e recebimentos futuros.

🔴 Em situação deficitária, tome decisões sobre a necessidade de capital de giro

Com isso, você já consegue montar um fluxo de caixa personalizado para sua empresa, porém queremos complementar explicando o que são as demonstrações de fluxo de caixa diretas e indiretas. Segue abaixo:

🔴 Método direto: Leva em consideração todas as entradas e saídas que ocorreram em uma empresa.

🔴 Método indireto: Leva em consideração as movimentações que ocorreram em um período específico. O ponto de partida é o lucro líquido, mas também são consideradas as perdas que ocorreram neste exercício específico.

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